VerificaAdeguata, un fascicolo antiriciclaggio per ogni cliente · Aggiornato il 10 settembre 2026

Un fascicolo che continua a vivere, non un modulo firmato

Il flusso segue l'ordine con cui i dati arrivano davvero in studio. Apri il fascicolo quando ricevi l'incarico e registri cliente, esecutore ed eventuale rappresentante, con estremi del documento, scadenza e modalità con cui hai verificato l'identità. Poi risali alla catena della titolarità effettiva livello per livello, allegando visure, statuti e atti: il fascicolo conserva il percorso logico che porta al titolare effettivo, non soltanto il nome scritto in fondo.

Il profilo di rischio nasce da un questionario su quattro criteri (cliente, prestazione, area geografica e canale) e resta agganciato al punteggio finale insieme alla motivazione scritta e al nome di chi l'ha firmata. Dal profilo discende il livello di verifica, semplificata, ordinaria o rafforzata, con l'elenco degli adempimenti che comporta: se il rischio sale, il fascicolo chiede espressamente i documenti aggiuntivi prima di considerarsi completo.

Da lì il fascicolo continua a vivere. Ogni pratica ha una data di riesame, le prestazioni successive si agganciano al rapporto continuativo già aperto invece di generare doppioni, i documenti superati non vengono sovrascritti ma affiancati alla versione nuova con il motivo della sostituzione. Un registro interno annota chi ha aperto, modificato, riesaminato o esportato ciascun fascicolo e quando. All'occorrenza esce tutto in un solo PDF indicizzato, con indice, allegati e cronologia delle valutazioni.

Per chi è pensato, e che cosa cambia in studio

Il pubblico è dichiarato senza ambiguità: i professionisti che il D.lgs. 231/2007 individua fra i soggetti obbligati, cioè dottori commercialisti ed esperti contabili, consulenti del lavoro, notai e avvocati quando svolgono determinate attività, revisori legali e società di revisione. Il sito precisa che lo strumento non stabilisce se tu rientri fra quei soggetti: quella è una valutazione a monte, e resta tua.

La differenza vera la fa la dimensione dello studio. Se lavori da solo, il vantaggio è avere la motivazione del rischio scritta il giorno stesso invece che ricostruita a memoria un anno dopo. Se hai collaboratori, il vantaggio è che titolari, collaboratori e praticanti seguono lo stesso questionario e gli stessi criteri, così le pratiche restano confrontabili e il referente antiriciclaggio vede subito quali fascicoli sono incompleti senza fare il giro delle scrivanie.

Chi arriva da un elenco clienti in foglio di calcolo più le cartelle di documenti sul server può importare l'anagrafica, caricare i file fascicolo per fascicolo e assegnare a ciascun cliente una data di primo riesame. Il sito dichiara anche l'effetto collaterale: la migrazione serve pure a scoprire quali posizioni erano rimaste incomplete. Per aprire il primo fascicolo bastano pochi minuti, mentre il lavoro serio è mettersi d'accordo sul questionario di rischio, che il sito quantifica in circa un'ora di riunione fra i titolari.

Prezzi pubblici, tre piani, nessun vincolo

I listini sono pubblicati, mensili e IVA esclusa, senza costi di attivazione e senza vincolo di durata. Professionista costa 29 euro al mese ed è tarato su chi lavora da solo: fino a 60 fascicoli cliente attivi, i tre livelli di verifica, la scheda del titolare effettivo con allegati, il profilo di rischio con motivazione scritta e l'esportazione del fascicolo in PDF indicizzato.

Studio costa 69 euro al mese, toglie il limite sul numero di fascicoli e arriva a otto utenti con ruoli e permessi distinti, più lo scadenzario del riesame periodico e dei documenti, il registro delle attività per utente e per fascicolo e i questionari di rischio adattabili alla procedura interna. Rete costa 149 euro al mese ed è pensato per studi associati e più sedi: archivi separati con vista d'insieme, utenti illimitati, deleghe per il referente antiriciclaggio, estrazioni massive dei fascicoli per i controlli e affiancamento alla migrazione di quelli esistenti.

Non c'è una prova gratuita pubblicizzata. Il percorso proposto è una demo costruita su un fascicolo simile ai tuoi, da chiedere via modulo o via email, con risposta dichiarata entro due giorni lavorativi. C'è anche un blog, in pratica la guida che il sito usa per spiegare il metodo prima di venderti lo strumento.

Quello che non fa, scritto dal sito stesso

Questa è la parte più utile da leggere prima di firmare, perché è quella in cui il sito elenca i propri limiti. La prima riserva: il software organizza e conserva la documentazione, ma la valutazione resta una responsabilità del professionista. Il questionario propone un punteggio a partire dalle risposte che dai tu, e la classe di rischio finale la confermi o la modifichi tu.

La seconda: VerificaAdeguata non invia segnalazioni alla UIF. La segnalazione di operazione sospetta passa dal portale che la UIF mette a disposizione e resta un atto personale del soggetto obbligato. Lo strumento copre la fase precedente, cioè raccogliere gli elementi, annotare le anomalie rilevate sul fascicolo e conservare la documentazione a supporto della decisione presa, compresa la scelta motivata di non segnalare.

La terza: l'autovalutazione del rischio dello studio resta un documento che il professionista redige e approva. Il software fornisce la base di partenza (distribuzione dei fascicoli per classe di rischio, tipi di prestazione svolte, posizioni in verifica rafforzata, stato dei riesami), non il documento finito. Sui dati, il sito dichiara server situati nell'Unione europea, accessi regolati dai ruoli che assegni tu, ogni modifica annotata nel registro delle attività e nessuna condivisione con terzi.

Vale la pena segnalare anche due etichette che il sito si mette da solo: le testimonianze in pagina sono presentate come scenari d'uso rappresentativi del profilo degli utenti target, e l'immagine principale è dichiarata come generata con intelligenza artificiale. Non sono quindi recensioni di clienti reali né una foto dello studio, e a scriverlo è la pagina stessa.